Automatisierung der Kreditgenehmigung
Fragmentierte Systeme, fest kodierte Regeln und langsame Strategieänderungen bremsen Ihr Kreditgeschäft aus. Verlagern Sie Ihren gesamten Kreditentscheidungsprozess in DecisionRules, wo Risikoteams jede Regel in einer visuellen No-Code-Umgebung verwalten.
SCHNELLIGKEIT
Tage
bis zur Produktionsreife vs. 6-12 Monate mit Legacy-Systemen
EFFEKTIVITÄT
~60%
Schnellere Regelentwicklung mit dem KI-Assistenten
BUSINESSFREUNDLICH
0 Code
Notwendig für Risikoteams zum Aufbau von Strategien
Bewährt im Produktionseinsatz
Vertraut von Kreditgebern in Nord- und Südamerika, Europa und dem asiatisch-pazifischen Raum
Banking & Finance ist das größte Branchensegment aller DecisionRules-Deployments. Von preisgekrönten Autofinanzierungsanbietern bis hin zu Mikrofinanzinnovatoren – Kreditorganisationen auf vier Kontinenten führen ihre Kreditentscheidungen in DecisionRules durch.
Jeder Teil des Kreditgenehmigungsprozesses, abgedeckt
DecisionRules bietet sofort einsetzbare Vorlagen für jeden Baustein der Kreditentscheidung. Kombinieren Sie sie zu einem einzigen Flow oder setzen Sie sie unabhängig voneinander ein.
Den vollständigen Flow ansehenKreditbewertung
Entwerfen Sie Scorecards, definieren Sie deren Anwendung und kombinieren Sie deren Ergebnisse. Wählen Sie ein visuelles Flow-Muster oder einen dynamischen tabellenbasierten Ansatz.
Eignungs- und Richtlinienregeln
Erstellen Sie Regeln und Regelsets, definieren Sie Entscheidungsergebnisse und wenden Sie diese auf Anträge basierend auf ausgewählten Merkmalen mit vollständiger Nachvollziehbarkeit an.
Tragbarkeitsberechnung
Definieren Sie DTI- und DSTI-Limits, legen Sie Berechnungskoeffizienten nach Kunden- oder Antragsmerkmalen fest und berechnen Sie Kreditparameter automatisch.
Risikobasierte Preisgestaltung
Weisen Sie Zinssätze basierend auf Bewertungsergebnissen, Risikoklassen und Kreditparametern zu. Verwenden Sie separate Preismatrizen für Neu- und Bestandskunden.
A/B-Tests
Definieren Sie Testgruppen zur Validierung neuer Strategien. Wenden Sie sie auf jeder Ebene an: außerhalb von Regeln zur Auswahl ganzer Pfade oder innerhalb von Regeln zur Anpassung einzelner Parameter.
Betrugsprüfungen
Definieren Sie Betrugserkennungsregeln und wenden Sie diese während der Antragsbewertung zusammen mit Eignungs- und Richtlinienprüfungen an.
Formularvalidierung
Prüfen Sie Pflichtfelder in Antragsformularen, validieren Sie deren Vorhandensein und leiten Sie entsprechende Maßnahmen ab, bevor die Verarbeitung beginnt.
Bonitätsbüro-Auswertung
Verbinden Sie sich während der Regelausführung über REST-API-Integrationen mit externen Kreditdatenquellen und verarbeiten Sie Büro-Antworten in Ihren Entscheidungsflows.
Kontakt
Wir sprechen Operational Excellence.
Buchen Sie einen 30-minütigen Discovery-Call und erhalten Sie Ihren funktionierenden MVP in 48 Stunden.
Bracey Parr
DecisionRules-Experte
Plattform ansehen
So sieht die Kreditgenehmigung in DecisionRules aus
Nicht nur ein weiteres Dashboard. Eine vollständige visuelle Umgebung, in der Risikoanalysten Kreditentscheidungslogik ohne Code entwerfen, testen und bereitstellen.
Orchestrieren Sie Ihre gesamte Kreditgenehmigung in einem visuellen Canvas
Verbinden Sie Eignungsprüfungen, Scoring, Tragbarkeitsberechnungen und Preisgestaltung in einem einzigen Flow. Jeder Schritt ist eine wiederverwendbare Komponente, die Sie unabhängig aktualisieren können. Wenn sich eine Regel ändert, wird sie sofort im Flow übernommen.
- Drag-and-Drop-Knoten für jeden Prozessschritt
- Bedingte Verzweigung für Genehmigung, Ablehnung oder manuelle Überprüfung
- Echtzeit-Debugging zeigt Datenfluss durch jeden Knoten
- Externe APIs (Bonitätsbüros, Core-Banking) mitten im Flow aufrufen
Scorecards und Regeln in einem Format, das Ihr Risikoteam bereits kennt
Entscheidungstabellen sehen aus und funktionieren wie die Tabellenkalkulationen, mit denen Ihre Analysten täglich arbeiten. Definieren Sie Bewertungsmerkmale, Eignungskriterien und Preismatrizen in vertrauten Zeilen und Spalten, und stellen Sie sie als produktionsreife API-Endpunkte bereit.
- Tabellenkalkulationsähnliche Oberfläche für Bedingungen und Ergebnisse
- Versionskontrolle bei jeder Änderung für regulatorische Audit-Trails
- Import/Export über Excel für Massenaktualisierungen
- Integriertes Testen: Musterdaten ausführen und Ergebnisse sofort sehen
Kommt Ihnen das bekannt vor?
Die Probleme, die Kreditteams zu uns bringen
In Dutzenden von Demo-Gesprächen mit Banken, Fintechs und Versicherungen tauchen immer wieder dieselben Frustrationen auf. Dies sind echte Worte von echten Interessenten, die beschreiben, warum sie nach einer Plattform wie DecisionRules gesucht haben.
insurance
"Currently we have those rules just hard-coded in our legacy applications. We'd like to pull that out into the rules engine so it's more flexible."
fintech
"Our lending management system had a very basic scoring module. Given that we now use machine learning techniques to develop our new models, we need to read those models and complement them with decisions."
microfinance
"There were a ton of rules embedded in an obsolete bank system. The decision was made to rebuild the rules needed for the loan origination project from scratch in DecisionRules."
Business ownership
"The financial guys, who are not technical, could go there and change the parameters, and that would have a direct impact on what we return. That was what we wanted."
Plattformfähigkeiten
Einfaches Regeldesign. Zuverlässigkeit auf Unternehmensebene.
Risikoanalysten erhalten eine intuitive visuelle Umgebung zum Aufbau und zur Pflege der Kreditgenehmigungslogik. Ihr IT-Team erhält die Sicherheits-, Leistungs- und Integrationsfähigkeiten, die es benötigt.
Für Risiko- und Business-Teams
- No-Code-Regeldesign - Befähigen Sie Risikobenutzer, Strategien ohne eine einzige Zeile Code einzurichten und zu aktualisieren.
- Entscheidungstabellen und Entscheidungsbäume - Verwenden Sie einfache, visuelle Regeltypen als Bausteine. Einfach zu lesen, zu pflegen und zu prüfen.
- Entscheidungsflow-Orchestrierung - Erstellen Sie komplexe Kreditentscheidungslogik, indem Sie Regelkomponenten in einem intuitiven visuellen Canvas verbinden.
- Integrierte Vorlagen für Kreditvergabe - Beginnen Sie mit bewährten Mustern für Scorecards, Eignungsregeln, Preisgestaltung und Tragbarkeit. Passen Sie sie an Ihren genauen Prozess an.
- KI-Assistent für die Regelentwicklung - Beschreiben Sie, was Sie benötigen, in einfacher Sprache. Die KI übersetzt es in funktionsfähige Regeln und reduziert die Entwicklungszeit um etwa 60 %.
- Integriertes Test-Studio - Definieren und führen Sie Tests direkt im Tool aus. Generieren Sie Testdaten automatisch, um Ihre Regeln vor der Bereitstellung zu validieren.
Für IT- und Architektur-Teams
- Hohe Leistung und Skalierbarkeit - Bewältigen Sie hohe Antragsvolumen und Batch-Berechnungen ohne Durchsatzbeschränkungen.
- Nahtlose REST-API-Integration - Regeln über REST API aufrufen. Auf externe Dienste, Bonitätsbüros und Datenbanken während der Regelausführung zugreifen.
- Versionskontrolle und Audit-Trails - Jede Regeländerung wird versioniert. Vollständige Entscheidungsprotokolle gewährleisten vollständige Nachvollziehbarkeit für die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften.
- On-Premise und Private Cloud - Bereitstellen, wo Ihre Anforderungen an Datensouveränität es verlangen. SOC 2 Typ I und ISO 27001 zertifiziert.
- Workflow-Plattform-Integration - Über gebrauchsfertige Konnektoren für n8n, Zapier, Salesforce und Excel in Ihre Prozesse einbinden.
- Business-Intelligence-API - Verbinden Sie Ihre BI-Tools für die Entscheidungsüberwachung. Verfolgen Sie Genehmigungsquoten, Scoring-Verteilungen und Strategieleistung.
Messbarer Einfluss
Der finanzielle Fall für automatisierte Kreditgenehmigung
Die Verlagerung der Kreditentscheidung in DecisionRules beschleunigt jeden Teil des Kreditlebenszyklusses, von der Strategieentwicklung bis zu einzelnen Kreditentscheidungen.
Effektivität
4-10×
Kürzere Time-to-Market für neue Produkte und Strategieänderungen
Kundenbindung
95%
Schnellere Kreditgenehmigungen maximieren die Kundenbindung
Businessfreundlich
Bis zu 70%
Operative Kosteneinsparungen durch Wegfall von IT-Abhängigkeiten
sofort einsetzbare Vorlagen
Bauen Sie Ihre Kreditgenehmigung auf bewährten Mustern auf
Jede Vorlage ist ein funktionsfähiger Entscheidungsflow, den Sie sofort bereitstellen oder an Ihren genauen Prozess anpassen können. Direkt in der DecisionRules-App verfügbar.
A/B-Testing
Entdecken Sie eine einfache Möglichkeit, eine Testgruppe zuzuweisen, um A/B-Tests für Ihre Entscheidungen durchzuführen.
Risikobasierte Preisgestaltung
Entdecken Sie eine einfache Möglichkeit, eine geeignete risikobasierte Preismatrix basierend auf einem Kundentyp anzuwenden.
Berechtigungs- und Richtlinienregeln
Entdecken Sie eine einfache Möglichkeit, verschiedene Regelsätze zu definieren und auszuführen und das endgültige Entscheidungsergebnis zu erhalten.
Kunden-Scorecard
Dieser Decision Flow berechnet die Scorecard des Kunden basierend auf seinem Gehalt, der Anzahl der Monate in seiner aktuellen Beschäftigung und seinem Bildungsniveau.
NDA Terms Validation
Validate any NDA submission in seconds using an AI Agent — submit the counterparty details and proposed terms and get back a field-by-field compliance check, corrected values for every non-conforming clause, and a final approval verdict ready to feed into your legal review or negotiation workflow.
Dynamische Punkteberechnung
Entdecken Sie ein robustes Muster zur Berechnung des Kunden-Scores und der Risikoklasse unter Verwendung einer Bibliothek von Scoring-Variablen und einer durch eine Decision Table definierten Scorecard-Struktur.
Kundenprofitabilität
Informationen über Produkte, Alter und Portfoliobetrag definieren das Segment des Kunden. Alles in einer einzigen Decision Table verpackt.
Transaktionsbetrugsprüfung
Erkennt Transaktionsbetrug durch Risikoaggregation.
Kreditrechner
Erstellen Sie mit diesem anpassbaren Decision Flow vollständige Echtzeit-Kreditangebote basierend auf Ihren individuellen Zinssätzen.
Anti-Geldwäsche-Prüfung (AML)
Entdecken Sie einen einfachen Weg, verdächtige Transaktionen mit diesem Decision Flow anhand ihrer Merkmale zu identifizieren.
Portfolio-Rebalancer
Testen Sie Echtzeit-Handelsaktionen mit diesem Decision Flow basierend auf Marktpreisen und Portfoliostrategie.
Berechnung von Erschwinglichkeit und Limits
Entdecken Sie eine einfache Möglichkeit, die Erschwinglichkeit zu berechnen sowie Kreditlimits und endgültige Kreditparameter basierend auf Risikoklasse, Einkommen des Kunden, Zahlungen und Obligo festzulegen.
Überziehungsgebühr
Dieser Workflow nimmt den Abonnementstatus eines Bankkontos, die Tage, die das Konto überzogen wurde, das Datum der letzten Überziehung und den Überziehungsbetrag, um die entsprechende Gebühr zu berechnen und festzustellen, ob das Konto ein Wiederholungstäter ist.
Expertenunterstützung
Erhalten Sie den besten Service in jeder Phase
Von der ersten Machbarkeitsstudie bis zur Produktionsbereitstellung steht unser Team zur Verfügung, um Ihnen zu helfen, schnell voranzukommen und richtig zu bauen.
Machbarkeitsstudie
Validieren Sie Ihren Anwendungsfall mit praxisnaher Anleitung. Wir helfen Ihnen, einen funktionsfähigen Prototyp mit Ihren tatsächlichen Geschäftsregeln zu erstellen, damit Sie die Plattform gegen echte Anforderungen bewerten können.
Professionelle Dienstleistungen
Unser Team kann Ihre Lösung von Anfang bis Ende aufbauen oder Ihre Kapazität mit dedizierten DecisionRules-Entwicklern erweitern. White-Glove-Lieferung oder Team-Erweiterung – Ihre Wahl.
Migration von Legacy-Systemen
Bewährte Expertise bei der Migration von Experian PowerCurve, FICO Blaze Advisor und anderen Legacy-Plattformen. Halbautomatisierte Konvertierung für schnellere, risikoärmere Übergänge.
Schulung & Onboarding
Umfassende Benutzerschulung, angepasst an Ihren Anwendungsfall. Machen Sie Ihre Risikoanalysten schnell produktiv mit expertengeführten Sitzungen, die auf das Kompetenzniveau Ihres Teams zugeschnitten sind.
SLA-Support
Reaktionszeiten von bis zu 1 Stunde bei kritischen Problemen. 24/7-Verfügbarkeit stellt sicher, dass Ihre Kreditgenehmigungsprozesse in der Produktion ohne Unterbrechung laufen.
Branchenexpertise
Unsere Lösungsberater bringen tiefgreifende Erfahrung in den Bereichen Banking, Mikrofinanz, BNPL, Versicherungen und Autofinanzierung mit. Sie sprechen Ihre Sprache und verstehen Ihren regulatorischen Kontext.
Wie Wir Im Vergleich Abschneiden
Warum Kreditgeber DecisionRules wählen
Ob Sie eine veraltete Entscheidungsplattform ersetzen oder moderne Alternativen evaluieren – sehen Sie, wie DecisionRules bei den für die Kreditvergabe wichtigsten Kriterien abschneidet.
DecisionRules vs. Drools
DecisionRules vs. IBM ODM
DecisionRules vs. PowerCurve
Top 10 Business Rule Engines 2026
Bereit, die Kontrolle über Ihre Kreditgenehmigungslogik zu übernehmen?
Starten Sie mit einer kostenlosen Testversion, erkunden Sie die Kreditvorlagen oder sprechen Sie mit unserem Team über Ihren spezifischen Anwendungsfall. Wir können Ihre ersten Regeln in Tagen, nicht Monaten, zum Laufen bringen.
Kostenlos startenWir sprechen Operational Excellence.
Buchen Sie einen 30-minütigen Discovery-Call und erhalten Sie Ihren funktionierenden MVP in 48 Stunden.
Bracey Parr
DecisionRules-Experte