Verificación de fraude en transacciones

Este Decision Flow calcula el riesgo de fraude de una transacción a través de puntos otorgados por múltiples factores de riesgo (riesgos de transacción, de destino e históricos) y luego determina una decisión final sobre la transacción, y acciones para la gestión de la lista de bloqueo y la lista de verificación del cliente.

Componentes de la solución:

• Las tablas en la carpeta Set Factors (Currency Risk Factors y Country Risk Factors, etc.) sirven como una biblioteca para asignar factores de riesgo basados en la moneda y los países involucrados en la transacción. Cada una de ellas puede manejar múltiples formatos de entrada (por ejemplo, código ISO de 2 letras, código ISO de 3 letras, nombre, etc.).

• Una Decision Table llamada Calculate Factors actúa como el cerebro de la verificación. Define las comprobaciones ejecutadas para la transacción, las clasifica en categorías de riesgo de Transacción, Destino e Histórico, y asigna el valor del Factor de Riesgo respectivo.

• Un Decision Tree llamado Assign Actions evalúa el valor del Factor de Riesgo Total frente a umbrales definidos y deriva el resultado de la decisión final (Procesar automáticamente, Verificar, Bloquear) y las acciones para la gestión de la lista de bloqueo y la lista de verificación del cliente.

• Un Decision Flow orquesta toda la evaluación:

  • Ejecuta las tablas de factores de riesgo por país y por moneda para los países y monedas involucrados en la transacción.

  • Ejecuta la tabla de cálculo de factores para obtener los factores de riesgo de cada categoría de riesgo y calcula el Factor de Riesgo Total utilizando el peso definido como Variables Globales.

  • Ejecuta el árbol de asignación de acciones para determinar las acciones finales.

Utilice este flujo de decisiones como un patrón robusto para definir y ejecutar sus verificaciones de fraude. Puede simplemente llamarlo desde su sistema de procesamiento o pasarela en tiempo real utilizando una API REST para evaluar el riesgo de cualquier transacción al instante.