RiskFlow: Gestión de Adecuación de Capital con Agilidad Potenciada por IA
¿Está teniendo dificultades para mantenerse al día con los constantes cambios en la regulación financiera global y los requisitos bancarios locales? ¿Los procesos manuales y los sistemas rígidos y codificados hacen que la elaboración de informes sobre la adecuación de capital sea lenta, costosa y propensa a errores?
El RiskFlow construido sobre la plataforma DecisionRules (DR) transforma la forma en que las instituciones financieras gestionan el riesgo y el cumplimiento, ofreciendo una solución transparente, auditable y ágil para calcular las ratios de capital.
Descripción del Producto: Eliminar la Complejidad, Adoptar la Claridad
Nuestra solución RiskFlow aprovecha DecisionRules, un potente motor de automatización de decisiones, para adaptar dinámicamente sus cálculos de adecuación de capital. Nuestro enfoque basado en reglas reemplaza el código complejo y rígido con lógica clara gestionada por el negocio, asegurando precisión en tiempo real y total confianza en el cumplimiento.
Esto incluye una estricta adherencia a los marcos de capital globales actuales y en evolución y la agilidad para incorporar rápidamente las regulaciones de jurisdicciones locales. Crucialmente, DecisionRules ahora le permite acelerar este proceso al transformar de manera nativa las políticas regulatorias escritas en lógica de decisión ejecutable utilizando tecnología LLM (Modelo de Lenguaje Grande) integrada. Esto reduce drásticamente el tiempo necesario para traducir texto legal en reglas operativas.
La lógica de cálculo, definida en tablas de decisión y flujos, es completamente transparente y auditable, un requisito crítico para revisiones internas y externas.
| | Problema con Sistemas Tradicionales | Solución RiskFlow en DecisionRules |
|---|---|---|
| | Semanas/Meses para Cambios de Código (reacción lenta a nuevos mandatos). | Generación de Reglas Potenciada por IA: Transforme texto regulatorio en lógica instantáneamente a través de la integración de LLM, logrando un rápido Time2Market. |
| | Alto Riesgo de Auditoría debido a código opaco y lógica oculta. | Transparencia Total y Registro de Auditoría a través de tablas de decisión y flujos visuales. |
| | Datos Inconsistentes entre informes por lotes y operaciones diarias. | Lógica Consistente: Los Flujos de Integración manejan tanto la toma de decisiones en línea como los cálculos por lotes con un solo conjunto de reglas. |
Características Clave para un Cumplimiento Incuestionable
El núcleo del poder de RiskFlow radica en el motor DecisionRules, diseñado específicamente para un desarrollo rápido y robustez regulatoria:
1. Agilidad Potenciada por IA y Tiempo de Mercado:
- Traducción Regulatoria LLM: Convertir nativamente texto regulatorio complejo en reglas de negocio, permitiendo a los analistas validar y desplegar rápidamente lógica conforme a cualquier cambio de mandato.
- Versionado Fácil: Proporciona un registro de auditoría histórica de todos los cambios de reglas, mostrando precisamente cómo su lógica evolucionó en respuesta a nuevos mandatos regulatorios.
2. Audibilidad y Trazabilidad Inigualables
- Tablas y Árboles de Decisión: Aseguran trazabilidad directa entre el texto regulatorio original y las reglas implementadas, agilizando significativamente el proceso de prueba de cumplimiento durante auditorías.
- Flujos de Decisión: Permiten modelar procesos regulatorios completos mientras mantienen total transparencia paso a paso.
3. Empoderamiento del Usuario Empresarial (Sin Código)
- Enfoque Sin Código: Los analistas de riesgo y cumplimiento pueden crear, modificar y desplegar reglas utilizando una interfaz intuitiva sin código. Esto minimiza los errores de implementación y reduce la dependencia de los recursos de TI, contribuyendo a Bajos Costos de TI.
- Enfoque en el Usuario Empresarial: Diseñado para usuarios no técnicos, minimizando la curva de aprendizaje y la capacitación requerida.
4. Arquitectura Lista para Empresas
- Flujos de Integración: Utilizan conectores SQL, Jobs y Webhooks para realizar decisiones sobre grandes conjuntos de datos para cálculos completos de RWA y requisitos de capital, asegurando consistencia en todas las operaciones (en línea y por lotes).
- Escalabilidad: Se integra sin problemas en los sistemas bancarios centrales y de datos existentes, apoyando a instituciones de todos los tamaños.
Descripción del Servicio: Su Socio en la Implementación
Nuestros servicios están diseñados para satisfacer las necesidades de clientes a nivel empresarial:
- Prueba de Concepto (PoC): Nos comprometemos activamente con los clientes para proporcionar apoyo práctico en la creación y ajustes de reglas adaptados a sus requisitos de capital específicos.
- Despliegue e Infraestructura: Ofrecemos soporte tanto para servicios de infraestructura en la nube como locales para una implementación fluida.
- Optimización: Ayudamos a afinar la solución para asegurar que se alinee sin problemas con sus requisitos operativos, maximizando la eficiencia y el rendimiento.